【以案说险】990万大额转账暗藏风险银行多维排查+警银联动成功守护高龄客户资金

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（来源：北京商报）

2025年10月30日午间，北京朝外支行迎来一位特殊客户——70多岁的张先生（化名）在非亲属（对方公司工作人员）陪同下，申请办理990万元大额转账业务，收款人为孟某个人账户。这起看似常规的转账业务，因多重异常信号触发银行风险预警，最终通过银行精准排查与警银联动，成功阻断潜在风险，为客户守住巨额资金。

多重异常触发预警业务疑点浮出水面

张先生起初告知转账用途为“北京某公司股权转让交易款”，但后续口头表述却突然变更为“购买门面房”，用途前后矛盾的情况第一时间引起经办人员警觉。工作人员进一步核对业务材料时发现，张先生提供的“某有限合伙企业授权孟某个人售房收款”授权书，与“北京某公司股权转让书”存在核心主体不匹配的关键问题。高龄客户、大额资金、非亲属陪同、业务背景矛盾等多重风险信号集中出现，让网点意识到该笔业务存在极高风险隐患，随即启动专项风险预案。

耐心核实+警银联动筑牢资金安全防线

为保障客户资金安全，支行经办人员一方面耐心与张先生沟通核实业务细节，试图厘清真实交易背景；另一方面主动联系属地派出所，请求协助排查诈骗风险。尽管警方经现场初步询问暂未明确协助方向，但网点始终保持高度警惕，未放松对该笔业务的风险管控。不久后，张先生转而提出办理同户名划转业务，工作人员依规办理的同时，持续跟踪业务动态并同步向警方更新情况。经深入排查，警方最终致电网点，明确指示“暂停所有业务并撤回已发起业务”。网点即刻响应警方指令，迅速完成业务撤回操作，从源头成功阻断潜在风险。

践行金融安全责任彰显服务双重价值

此次事件的成功处置，是北京分行始终将客户资金安全放在首位的生动体现：支行工作人员凭借专业素养，精准捕捉风险信号；通过主动沟通核实，摸清业务核心疑点；以警银联动机制，强化安全防护屏障，最终用快速响应守住了客户990万元资金安全。

一直以来，北京分行坚持“早预判、早行动、早阻断”的风险防控理念，在践行金融安全责任的同时，更注重为客户提供有温度的服务。针对高龄客户等特殊群体，建立专项风险防控机制，用细致排查与主动担当，让客户感受到金融服务的安全感与暖心质感，彰显了“安全守护+优质服务”的双重价值。未来，分行将持续完善风险防控体系，强化警银联动效能，提升一线人员风险识别与处置能力，为广大客户的资金安全筑牢“防火墙”，让金融服务既有安全保障，更有暖心温度。